Verificación KYC (documentos).

1. Introducción: ¿Qué es KYC y por qué Binance lo pide?

Cuando una persona quiere abrir una cuenta en Binance, no basta con un simple correo electrónico y una contraseña. Para poder operar de forma completa (comprar, vender, depositar, retirar dinero, publicar anuncios en P2P, etc.), Binance exige un proceso llamado KYC.

👉 KYC significa Know Your Customer o en español “Conoce a tu cliente”.
Es un procedimiento que utilizan las plataformas financieras para verificar la identidad real de los usuarios.

Binance pide KYC por 3 razones principales:

1. Seguridad: evitar fraudes, suplantación de identidad y actividades ilícitas.
2. Cumplimiento legal: adaptarse a las leyes internacionales contra lavado de dinero (AML).
3. Confianza: asegurar que cada cuenta pertenece a una persona real y no a un bot.

📌 Ejemplo simple:
Es como abrir una cuenta bancaria. El banco no te deja hacer operaciones grandes si no sabe quién eres. Lo mismo pasa con Binance: sin KYC, tus límites son mínimos.

2. Tipos de verificación en Binance

Binance maneja varios niveles de verificación. Cada uno abre nuevas funciones:

📌 Nota: En este curso nos centraremos en la Verificación Intermedia, que es la más usada por la mayoría de personas.

3. Documentos aceptados por Binance

Dependiendo del país, Binance permite subir diferentes documentos. Normalmente se aceptan:

• Documento de identidad (DNI o CI)
• Pasaporte
• Licencia de conducir

🔹 El documento debe estar vigente, en buen estado y completamente legible.
🔹 Las fotos deben ser a color, sin filtros, sin cortes ni brillos fuertes.

⚠️ Errores comunes que hacen que rechacen el KYC:

• Foto borrosa.
• Documento vencido.
• Esquinas cortadas (no se ve completo).
• Documento dañado o roto.
• Usar fotocopias o escaneos (solo se aceptan fotos reales).

4. Paso a paso: Cómo hacer la verificación KYC en Binance

A continuación, veremos el proceso completo de registro y verificación en Binance explicado paso a paso, como si estuviéramos acompañando al estudiante en la pantalla.

🔹 Paso 1: Crear una cuenta en Binance

1. Entra a la web oficial: www.binance.com
2. Haz clic en “Registrarse”.
3. Elige el método de registro: Correo o Numero de telefono
4. Crea una contraseña segura.
5. Acepta los términos y confirma.
6. Binance te enviará un código de verificación por email o SMS → ingrésalo.

💡 Tip: Usa siempre tu correo personal principal, no uno secundario que puedas perder.

🔹 Paso 2: Acceder a la sección de verificación

1. Una vez dentro de tu cuenta, ve al menú de usuario (arriba a la derecha).
2. Haz clic en “Identificación” o “Verificación”.
3. Verás el panel con los diferentes niveles.
4. Selecciona “Comenzar” en la verificación intermedia.

🔹 Paso 3: Ingresar tus datos personales

Binance te pedirá:

• Nombre completo (igual que en tu documento).
• Fecha de nacimiento.
• Dirección de residencia.
• País de residencia.

📌 Importante: Los datos deben coincidir exactamente con tu documento.

Ejemplo:

• Si en tu DNI dice “José Manuel Pérez García”, no pongas solo “José Pérez”.

🔹 Paso 4: Subir el documento de identidad

Aquí debes elegir el documento que vas a usar:

• DNI / Cédula
• Pasaporte
• Licencia de conducir

Luego:

1. Sube una foto clara del anverso (frente).
2. Sube una foto clara del reverso (dorso).

💡 Tip:
Coloca el documento sobre una mesa plana, en un fondo neutro, con buena luz natural.

🔹 Paso 5: Selfie o reconocimiento facial

Binance pedirá que hagas un reconocimiento facial.
Esto se hace con la cámara de tu celular o computadora.

Te pedirán:

• Mirar al frente.
• Girar la cabeza.
• Sonreír o parpadear.

📌 Esto confirma que eres la misma persona de la foto del documento.

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🔹 Paso 6: Esperar la validación

Una vez enviado todo, Binance revisa la información.

• Normalmente tarda menos de 24 horas.
• A veces puede tardar 1 a 3 días hábiles.

Recibirás un correo confirmando que tu cuenta ya está verificada.

5. Cuadro explicativo: Límites antes y después del KYC

6. Consejos para que no rechacen tu verificación

1. Usa documentos originales y vigentes.
2. Revisa que tu cámara tenga buena resolución.
3. Evita luces brillantes que generen reflejo.
4. No uses gafas, gorros ni accesorios en la selfie.
5. Asegúrate de que el nombre y la dirección coincidan.

7. Preguntas frecuentes (FAQ)

❓ ¿Qué pasa si rechazo el KYC varias veces?
👉 No te preocupes, puedes volver a intentarlo, pero asegúrate de corregir los errores.

❓ ¿Puedo usar un documento de otro país?
👉 Sí, Binance acepta documentos de la mayoría de países, pero deben ser oficiales.

❓ ¿Puedo operar sin KYC?
👉 Muy limitado. No podrás usar P2P, ni retirar grandes montos.

❓ Binance guarda mis documentos?
👉 Sí, pero con protocolos de seguridad. Binance cumple con normativas internacionales de protección de datos.

8. Ejemplo práctico

Imaginemos que Carla de Bolivia quiere comenzar en Binance.

1. Crea su cuenta con su correo personal.
2. Ingresa sus datos:

• Nombre: Carla Mendoza López
• País: Bolivia
• Dirección: Av. Las Américas #123

1. Sube su cédula de identidad boliviana, anverso y reverso.
2. Hace la selfie con la cámara de su celular.
3. Espera 12 horas y recibe el correo:

• “✅ Tu verificación fue aprobada.”

Ahora Carla ya puede comprar y vender en el mercado P2P y depositar bolivianos en su cuenta Binance.

9. Actividad para el estudiante

Ejercicio práctico:
Haz un listado de los documentos que tienes disponibles en tu país y marca cuál usarías para tu verificación en Binance.

Ejemplo de tabla para rellenar:

10. Conclusión

La verificación KYC es un paso obligatorio y fundamental para cualquier persona que quiera usar Binance de manera completa. Aunque al inicio pueda parecer un trámite incómodo, en realidad es un filtro de seguridad que protege tanto a la plataforma como a los usuarios.

Después de completar tu KYC, podrás:

• Depositar y retirar dinero en tu moneda local.
• Usar el mercado P2P.
• Publicar anuncios.
• Tener más confianza en que tu cuenta está protegida.

Recuerda: sin KYC, estás limitado; con KYC, tienes acceso a todo el ecosistema de Binance.